일반적으로, 뮤추얼 펀드 제도는 주식, 부채 또는이 둘의 혼합에 대한 투자로 구성됩니다. 그것들은 구조적으로 개방형 또는 근접 뮤추얼 펀드 제도로 구조적으로 분류 될 수 있습니다.
그러나 뮤추얼 펀드 제도의 성과를 비교하는 것은 그렇게 간단한 것이 아니며 다른 매개 변수를 평가하는 것입니다.
- 기준
벤치 마크와 관련하여 펀드의 성과를 분석하십시오. 뮤추얼 펀드 제도를 비교하는 동안 시장이 떨어지면 시장이 상승하고 줄어들 때 더 많은 것을 얻는 펀드로 매개 변수를 고려할 수 있습니다.
- 투자 기간
투자 수평선은 투자자가 주어진 펀드에 투자하기를 원하는 기간과 관련이 있습니다. 예를 들어, 주식 자금은 장기 투자 기간에 적합합니다. 이 기간의 펀드 목표는 일반적으로 상대적으로 높은 위험에서 자산 창출 일 것입니다.
단기적으로 잉여 자금을 투자하려면 투자자가 액체 자금을 투자 옵션으로 간주 할 수 있습니다.
- 위험
투자 경험 규칙에 따르면, 보상 가능성이 높아질 위험이 높아집니다. 따라서 뮤추얼 펀드 제도 성과를 비교하면서 알파, 샤프 및 베타 비율을 사용하여 뮤추얼 펀드의 고유 위험 보상 잠재력을 계산할 수 있습니다. Sharpe는 위험 단위당 수익률을 보여줍니다. Alpha는 펀드가 벤치 마크 이상으로 달성 한 추가 수익률을 알려줍니다.
두 개의 자금 펀드 A와 펀드 B가 1.8과 2의 샤프 비율을 가지고 있다고 가정합니다. 각각, Fund B는 Fund A보다 위험 조정 수익률이 높습니다.
- 비용 비율
펀드 하우스가 유닛 보유자가 대신하여 포트폴리오를 관리하기 위해 부과하는 연간 수수료입니다. 비용 비율이 높을수록 투자자가 얻은 이익이 줄어 듭니다. 주어진 범주에서 비용 비율이 가장 낮은 펀드를 찾으십시오. 직접 계획은 유통 업체위원회가 없기 때문에 정기 계획보다 비용이 낮습니다. 주식 펀드는 부채 펀드보다 거래 비용과 중개로 인해 비용 비율이 더 높습니다.
뮤추얼 펀드 제도는 투자 목표에 따라 투자 자본을 할당합니다. 자산 할당과 관련하여 SEBI는 특정 범주의 모든 펀드가 따르는 의무를 부여했습니다. 그러나 동일한 범주에 속하는 두 자금에는 비슷한 부문 할당이 필요하지 않습니다.
펀드 A는 금융 서비스에 더 많은 투자를 할 수 있지만 Fund B는 SEBI 의무를 유지하면서 FMCG 회사에 큰 투자를 할 수 있습니다.
두 자금을 비교하는 동안 부문 할당도 분석하십시오. 펀드 위험 프로파일이 위험 식욕과 일치하고 그에 따라 선택하십시오.
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